Depotupdate 2025: Wie schlägt sich mein Depot im Crash und welche neuen Rekorde gibt es?

Wetterfest!?

Die Märkte sinken, das Depot hält sich relativ stabil und der Cashflow steigt

Trump poltert und wettert gegen Alles und Jeden und das irritiert die Märkte. Es ist schon historisch, dass ein US-Präsident eine funktionierende Wirtschaft innerhalb weniger Tage so abstürzen lässt. Das hat auch viele Anleger hart erwischt, so wie ich es hier im Internet und auf Instagram mitbekomme.

Oder halt auch nicht: Einige Instagramer sind aktuell sehr ruhig geworden. Insbesondere diejenigen, die mit dem Optionshandel neu angefangen haben. Hier warne ich immer wieder davor, dass man ohne Strategie und erprobter Vorgehensweise an den Optionshandel herangeht. Bei einem Margin-Konto kann man durchaus ins Minus geraten und mehr als einen Totalverlust erzeugen.

Wenn die Märkte steigen, kann jeder Gewinne einfahren. Aber wenn die Märkte drehen zeigt sich, wer ein Risikomanagement und Qualität im Depot hat. Wer hier Hilfestellungen braucht: weiter untern zeige ich mein aktuelles Depot mit Gewichtungen und ich komme bisher ganz gut durch die Marktschwankungen. Und beim Optionshandel: hier ist mein Lernkurs und mein Buch für unter 20€! Nun aber zum Depotupdate und auch zu den harten Zahlen meiner Rendite:

Dividendendepot

Mein langfristiges Dividendendepot (Portfolio)

Aktuelle Zahlen zum Dividendendepot:

• Aktuelle Rendite (Buchgewinne) im Dividendendepot: 25,94%
• Zusätzliche (realisierte) Rendite durch Dividenden: 12,77%
• 146 Dividendenausschüttungen im Jahr
• US-Anteil im Depot liegt bei 64,83%
• Technologie-Anteil lieht bei 17,94%

Hier zeigt sich, dass ich ganz gut durch die aktuellen Turbulenzen komme, weil mein Technologie-Anteil bei unter 20% liegt. Ich habe viele Konsumgüter-Aktien im Depot und die kommen immer relativ wertstabil durch die Krisen. Keine Kursraketen, aber stetig. Was mir zusätzlich auffällt, ist, dass die Rendite durch meine erhaltenen Dividenden schon die Hälfte meiner Buchgewinne im Depot ausmacht. Und dabei sind es Netto-Dividenden.

Wenn ich wie bei den Buchgewinnen die Brutto-Dividenden heranziehen würde, dann würde ich bei über der Hälfte der Rendite landen. Und da meine persönlichen Dividendenrenditen grundsätzlich immer weiter ansteigen werden, wird die Rendite zukünftig voraussichtlich immer weiter aus meinen Dividenden bestehen. Und das gute ist: ich muss nur die Sparpläne laufen lassen.

Dividenden

Der Cashflow aus Dividenden

Meine bisherigen erhaltenen Dividenden

Einmal gute Aktien ausgesucht und dann Sparpläne laufen lassen. Fertig ist die Zauberei. Und wie man sieht: Die Dividenden werden immer höher, welche auf meinem Konto überwiesen werden. Hier kaufe ich aktuell einige Aktien gezielter nach wie beispielsweise Nike, Novo Nordisk und LVMH. Langweilig, aber effektiv. Es dauert, aber es funktioniert.

Optionen

Der Cashflow aus Optionseinnahmen

Meine bisherigen erhaltenen Optionseinnahmen

Der Optionshandel ist ein aktiver Ansatz und das Gegenteil von den passiven Dividendeneinnahmen. Wobei ich beim Optionshandel noch den passivsten Ansatz mit überwiegend Short Puts (Stillhalterstrategie) fahre. Stillhalterstrategie bedeutet, dass man einen Put verkauft und dann die Füße still hält. Definitiv aktiv, aber noch lange nicht sehr zeitaufwendig.

Die aktuelle Phase, wenn die Volatilität steigt, ist ein Fluch und Segen zugleich. Wer hier ohne feste Regeln zum Risikomanagement unterwegs ist, der wird früher oder später sein Depot vor die Wand fahren. Das habe ich beim Corona-Crash leider schon mehrmals live miterlebt, durch Zuschriften auf Instagram. All diese Personen haben aber weder mein Lernkurs noch mein Buch für kleines Geld erworben und kannten daher nicht meine Regeln zum Risikomanagement.

Für unter 20€ hätten sie gelernt, wie sie sich zu verhalten haben und hätten sich mehrere tausend Euro Verlust erspart. Ich kann es nicht oft genug sagen: Holt euch für kleines Geld diese Hilfestellungen. Ihr müsst auch kein Coaching für mehrere hundert oder gar mehrere tausend Euro erwerben. Spart euch lieber das Geld und setzt es beim Optionshandel sein, denn sonst fehlt es euch dort. Aus vielen Rückmeldungen weiß ich, dass meine zwei Angebote vollkommen ausreichen.

Fazit

Zusammenfassend…

… kann man sagen, dass Warren Buffet wieder einmal Recht hatte: „Erst wenn die Ebbe kommt, sieht man, wer keine Badehose anhat.“. Die Ebbe hat in den letzten Tagen bei vielen unerwartet und hart vorbeigeschaut. Das passiert, wenn das Depot keine Qualität und Diversifikation innehat. Man könnte es auch so interpretieren, dass die Badehose als Absicherung bzw. Hedge fungiert. Denn auch Warren Buffett betreibt Optionshandel, was viele nicht wissen.

Ich bin aktuell weiterhin sehr entspannt, denn der Cashflow ist für mich das Wichtigste und der erhöht sich bei den Dividenden automatisch. Beim Optionshandel versuche ich weiterhin, dass sich mein Cashflow bei 300-500€ monatlich einpendelt und ich diese Spitzen nach unten und oben geglättet bekomme. Wie kommt ihr durch die aktuelle Zeit?

Bleib gesund und munter! Cheerio,

Alex

Meine Broker

Win / Win für uns beide

Insgesamt habe ich 5 verschiedene Depots und picke mir bei jedem einzelnen Anbieter das Beste heraus. Zudem kann ich so meine Anlagen bzw. Strategien besser voneinander trennen. Ich nutze die folgenden Broker mindestens seit 4 Jahren selber und bin sehr zufrieden. Bei allen mit * markierten Links, handelt es sich um Affiliate- bzw. Referral-Links. D.h. ich erhalte eine kleine Provision vom Anbieter und Du einen Bonus, welchen ich immer dabei schreibe. Kosten für Dich entstehen nie!

ESTABLY

Bei ESTABLY bin ich seit 2019 Kunde und betreibe hier überwiegend den Optionshandel. Als Reseller von Interactive Brokers kann hierüber auch direkt an ausländischen Börsen wie der NYSE gehandelt werden. Im Gegensatz zu deutschen Brokern kann ich also auch CEFs (Closed-End-Funds), Preferred Shares oder eine Vielzahl von Anleihen kaufen, was ich auch regelmäßig mache. Alle Orders für deutsche Werte kosten 2€ und für US Werte 3,50$. Alle Finanzdenker erhalten hierauf allerdings einen Bonus und zahlen nur 1,80€ anstatt 2,00€ und nur 3,00$ anstatt 3,50$. Was Du hierfür tun musst:

1. Gehe auf die Startseite von ESTABLY www.estably.com/broker und eröffne ein Depot.
2. Bei der Depoteröffnung im Feld für Gutscheincodes den Code „Finanzdenken“ eingeben.
3. Mindestens 5.000€ als Startkapital einzahlen.

Trade Republic

Bei Trade Republic bin ich seit 2019 Kunde und hier laufen meine Aktiensparpläne. Das Depot und sowie unbegrenzte Sparpläne können hier kostenfrei genutzt werden. Die Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe betragen 1€. Aktueller Bonus sind die 3,5% Zinsen auf das Verrechnungskonto.

Es sind immer wechselnde Angebote für Neukunden: Über meinen Link sind es Guthaben oder eine Gratisaktie

Finanzdenken für Optionshändler

Ganz NEU! Das Buch, mit dem Du den Optionshandel meisterst!

In Amerika nutzen viele Privatanleger den Optionshandel, um sich ein weiteres Einkommen aufzubauen. In Deutschland ist das Thema noch sehr unbekannt, doch das Interesse wird immer größer. Immer mehr Instagram-Accounts berichten von ihren Optionseinnahmen. Immer mehr Blogs fangen an hierüber zu schreiben. Ich bin froh und stolz, dass ich auf Finanzdenken.de einer der ersten war, der hierüber kostenfrei Infos bereitgestellt hat. Ich musste mir die Infos durch Recherchen auf amerikanischen Seiten zusammen suchen und habe durch Gespräche mit dem deutschen IB-Reseller ESTABLY viel gelernt. All diese Infos und privaten Erfahrungen sind in diesem Buch kompakt und ohne viel Geschwafel beschrieben. Alles, was ich anfangs gerne gewusst hätte steht hier drin. Nach dem Lesen weißt Du genau, wie Du anfängst und worauf Du achten musst.

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Der Autor ist an manchen der genannten Unternehmen beteiligt (Transparenzhinweis). Alle von mir veröffentlichen Informationen und Zahlen, Einschätzungen und Bilder sind von mir nach besten Wissen und Gewissen erstellt worden. Aufgrund dessen übernehme ich keine Gewähr, Garantie, Haftung oder Zusicherung für die Richtigkeit. Alle Beiträge stellen weder eine Anlageberatung noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren, Optionen oder anderen Finanzinstrumenten dar. Das Investieren in Wertpapiere, Optionen oder anderen Finanzinstrumenten ist grundsätzlich mit Risiken behaftet und kann zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals führen. Bei den beworbenen Links handelt es sich um Affiliate-Links, d.h. Dir entstehen hierdurch keine Nachteile und ich erhalte lediglich eine Provision für die Vermittlung.