Ich habe lange überlegt und endlich gekauft: Der beste Dividenden-ETF?!

Dividenden ETF

Ist ein Dividenden-ETF wirklich sinnvoll?

Als Cashflow-orientierter Anleger ist es nur eine Frage der Zeit, bis man über einen Dividenden-ETF stolpert. Im Jahr 2019 hatte ich bereits den iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF im Portfolio und war eigentlich auch ganz zufrieden. Hierneben waren auch noch ein MSCI World und ein EM ETF im Depot. Es kamen immer mehr Einzelaktien hinzu und mir wurde das ganze Monitoring zu viel. Ich habe mich von einigen Aktien getrennt und alle ETFs in meine eierlegende Wollmilchsau umgeschichtet. Einfach und effektiv, fertig. Doch die Ausschüttungen sind mit einer Dividendenrendite von aktuell 1,84% etwas mickrig.

Ein Dividenden ETF war damals auch eine angenehme Sache, also habe ich mich noch mal mit dem Thema beschäftigt. Die Vorteile? Es stabilisiert das Depot durch zusätzliche Diversifikation und die Dividendenrendite liegt oftmals über 3,5%. Aber der große Nachteil liegt ganz klar in der fehlenden Dividendendynamik, welche mit regulären Aktien erzielbar ist. Allein McDonalds hat vor kurzem die Dividende um 10% angehoben und gehört mit 47 jährlichen Anhebungen in Folge schon fast zu den Dividendenkönigen.

Um das Fazit vorwegzunehmen: jeder muss das Chance-/Risiko-Profil für sich abwägen und schauen, wie ein solcher Dividenden-ETF zum eigenen Portfolio passt. Mein Portfolio besteht derzeit aus 35 Einzelaktien und hiervon weisen etwa 1/3 eine niedrige Dividendenrendite, aber hohe Dividendendynamik auf (z.B. Visa, Nike oder Danaher). Ich profitiere also in der Zukunft von einer hohen persönlichen Dividendenrendite, aber aktuell ist der Cashflow eher mickrig. Aus diesem Grund benötige ich noch einen soliden Wert, der mir fortlaufend über 3% Dividendenrendite beschert, im Kurs stabil ist und auf den ich mich verlassen kann.

Willkommen im Depot: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing (won: A1T8FV)

Wieso dieser ETF?

Es gibt unzählige Dividenden-ETFs, wieso genau dieser?

Ein Dividenden-ETF hat grundsätzlich nur eine Aufgabe: hohe Dividenden zu zahlen. Für mich persönlich ist die Auswahl auf drei ETFs gefallen, aber letztlich habe ich mich für den Vanguard All-World High Dividend entschieden. Zur weiteren Auswahl standen noch:

• SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF und

• iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF

Da ich damals mit dem Global Select 100 von iShares ganz zufrieden war, habe ich mir diesen natürlich wieder als erstes angeschaut. Über 2 Mrd. € Fondsvolumen sind super, aber die TER von 0,46% ist schon im Vergleich zu anderen ETFs etwas höher. Die aktuelle Dividendenrendite bzw. Auschüttungsrendite liegt bei knapp 6%, was sehr hoch und attraktiv ist. Auch die Performance kann sich sehen lassen: in den vergangenen 3 Jahren 33,23%. Ein weiterer Vorteil ist der geringe USA-Anteil mit nur 18,55%. Stören tut mich jedoch die geringe Anzahl von nur 100 Aktien im ETF. Ich bin also nicht zu 100% überzeugt.

Platz 2: Der Us Dividend Aristocats von SPDR

Mein Blick ging weiter in Richtung des US Dividend Aristocats von SPDR. Mit 3,5 Mrd. € Fondsvolumen wirklich riesig und die TER liegt bei soliden 0,35%. Auch die Performance der letzten 3 Jahre mit 41,66% kann sich sehen lassen. Negativ stimmen mich hierbei jedoch ebenfalls die geringe Anzahl von Titeln mit nur 122 und die geringe Dividendenrendite von aktuell 2,45%. Mein Hauptanteil im Dividendendepot belegt mein einziger ETF: Der All-World von Vanguard und hierbei habe ich eine ähnliche Performance und ähnliche Dividendenrendite. Zudem besteht der Aristokraten ETF zu 94,53% aus US-Titeln. Hier fehlen mir die Diversifikation und die hohen Dividenden.

Platz 1: Der All-World High Dividend von Vanguard

Dann kommen wir zum Neuzugang in meinem Depot: Dem All-World High Dividend von Vanguard. Das Fondsvolumen ist mit 3,4 Mrd. € ebenfalls riesig und schlägt mit nur 0,29% TER zu buche. Die aktuelle Dividendenrendite liegt bei 3,62% und es befinden sich 1.763 Titel im ETF. Die Performance der letzten 3 Jahre liegt bei sagenhaften 42,71% und der US-Anteil macht nur 42% aus. Allein von den harten Fakten, finde ich den All-World High Dividend am attraktivsten. Er ist am günstigsten, hat die beste Performance, eine solide Ausschüttung und die größte Diversifikation.

Wieso denn der All-World High Dividend, wenn schon der All-World im Depot ist?

Die Frage hat mich auch beschäftigt und ich habe den High Dividend anfangs auch erst vollkommen ignoriert. Aber ein Blick ins FactSheet verrät mir mehr über die Zusammenstellung des ETFs. Allein die Top 10 Holdings beider ETFs haben keinerlei Überschneidungen. Es ist also eine völlig andere Zusammenstellung und es befinden sich ganz andere Werte bzw. mit anderer Gewichtung im ETF. Aus dem Grund haben die beiden ETFs zwar einen ähnlichen Namen, aber der Inhalt ist ein ganz anderer. Ab sofort wird der High Dividend ETF mit 60€ monatlich bespart und mein All-World ETF wird von 100€ auf 60€ reduziert. Die restlichen 20€ kommen aus einer Gehaltserhöhung, welche ich vor kurzem bekommen habe. Jeder Finanzdenker weiß ja schließlich, dass das neue Geld jeweils zur Hälfte in Konsum und Investitionen fließen soll.

Fazit

Zusammenfassend…

… kann man sagen, dass ich mit nur einem ETF die letzten 4 Jahre sehr zufrieden war. Ein weiterer ETF wird mir mein Monitoring nicht kaputt machen und dieser ETF benötigt in meinen Augen auch überhaupt keine Beachtung. Durch die großartige Diversifikation ist das eine Position, welche einfach nur bespart und nicht weiter beachtet wird. Bei kleineren ETFs sähe das ggf. schon wieder anders aus. Ich freue mich zukünftig über Ausschüttungen von 3,5% und weiteren Kurssteigerungen. Wobei diese zwar nett anzusehen sind, aber ans Verkaufen denke ich erstmal viele Jahre nicht.

So mag ich das. Anfangs viel Recherche und Analyse und dann entspannt via Sparplan automatisiert investieren und zugucken, wie immer mehr Dividenden zurückkommen.

Was hältst Du von Dividenden-ETFs?

Bleib gesund und munter! Cheerio,

Alex

Meine Broker

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