Transparenter Depoteinblick
Großes Interesse an einem Depoteinblick
Mit meinem letzten Beitrag habe ich Dir gezeigt, welche Werte sich in meinem Depot befinden und welchen Cashflow mein Depot erzielt. Hierzu habe ich einige Nachfragen erhalten und daher gehe ich in den zukünftigen Beiträgen näher auf meine Einzelwerte ein. Ich verstehe nur zu gut, wieso das Interesse hier sehr groß ist. Als ich mich erstmals im Jahr 2017 mit meinen Finanzen und dem Aktienmarkt beschäftigt habe, gab es nur eine Hand voll Internetseiten in diesem Gebiet. Auf der Suche nach Informationen und Tipps, stieß ich gelegentlich auf die Depots der Blogger. Sie stellten ihre Depots inklusive Depotwert zur Schau und genau diese Blogger verfolgte ich umso mehr. Anfangs baut jeder sein eigenes Portfolio auf und orientiert sich an Anderen. Erst mit der Zeit und weiteren Erfahrungen entwickelt man seine eigene Strategie.
Ist es lohnenswert, sein gesamtes Depot zu zeigen?
Ich habe auch lange überlegt, ob ich mein Depot vollkommen transparent veröffentlichen soll. Bis jetzt zeige ich hier allerdings nur meine einzelnen Depotwerte im Menüpunkt „Portfolio„. Lediglich auf meinem Instagram-Kanal veröffentliche ich regelmäßig mein gesamtes Trade Republic* Depot und auch mein Optionsdepot stelle ich hier und auf Instagram transparent vor. Aber das sind eben nur 2 von 5 Depots und spiegelt daher nur einen gewissen Teil wieder. Gerade in Deutschland gibt es vielerorts Neid und Missgunst und besonders beim Thema Geld schlägt sowas in Frust oder Wut um. Das habe ich schon oft miterlebt und erlebe es täglich in den sozialen Medien. Wieso sollte ich es also tun?
Einzig und allein für den Mehrwert und die Orientierung, die es Dir gibt. Ich hoffe, diese Einblicke helfen Dir, so wie sie mir damals geholfen haben. Daher zeige ich heute erstmals mein Depot bei Scalable*. Wieso Scalable? Weil ich in diesem Depot das Fundament meines Portfolios habe.
Mein Scalable Depot
Premiere: Zum ersten Mal zeige ich mein Scalable-Depot
Bei Scalable habe ich eines meiner Depots, weil ich hierdurch die Nachteile von Trade Republic umgehen kann bzw. konnte. Denn ein großer Nachteil an TR ist, dass dort nicht alle Werte gekauft bzw. bespart (z.B. Tencent) werden können, die ich gerne hätte. Bis vor wenigen Wochen war es auch nicht möglich, Produkte von Vanguard zu kaufen oder zu besparen. Seit Oktober 2022 wurde dieser Nachteil jedoch behoben und mittlerweile können dort auch Vanguard ETFs bespart werden. So hat jeder Broker seine Vor- und Nachteile. Der Nachteil an Scalable ist wiederum, dass dort nur ein einziger Sparplan kostenfrei laufen kann. Und genau diesen einen Sparplan nutze ich, um mein Fundament jeden Monat stabiler und größer zu gestalten. Dort bespare ich folgenden Wert:
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF – Distributing (Wkn: A1JX52)
91,52 Anteile zu je 86,57€ = 7.923,10€ / Aktueller Wert: 8.833,70 / Aktuelle Rendite: 910,61€ (11,49%)
Der Vanguard All-World ETF ist mein einziger ETF im Portfolio. Es hat eine Weile gedauert, denn nach Gerd Kommer und seinem Klassiker „Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs*“, hatte ich erst die Kombination 70/30 aus MSCI World und Emerging Markets. Zwischendurch hatte ich auch noch einen Immobilien ETF sowie einen Small-Cap ETF im Depot. Aber meine oberste Leitlinie beim Investieren ist: Keep It Simple. Aus diesem Grund habe ich alle ETFs verkauft investiere seit 2020 ausschließlich nur noch in den All-World ETF.
Es herrscht heutzutage viel zu viel Hype um irgendwelche Länder, Branchen oder Themen. Damals war es China, wo man unbedingt investiert sein sollte. Zudem gab es die vielversprechenden BRIC-Staaten. Mittlerweile reden alle von Indien und Afrika. Zwischendurch waren es alle ESG und RSI ETFs. Ach ja Momentum und Semiconductor ETFs waren 2021 auch en vogue. Bei alledem sollten wir nicht vergessen, wieso die Mehrheit von uns überhaupt in ETFs investiert. Um kostengünstig und einfach an der wachsenden Weltwirtschaft beteiligt zu sein sowie langfristig Kapital aufzubauen. Und das erreiche ich in meinen Augen am besten, indem ich mir den ETF heraussuche, der möglichst die gesamte Weltwirtschaft abbildet. Punkt.
Was sollen die Carnival Aktien?
Du fragst Dich sicherlich, wieso das Depot insgesamt im Minus ist und was diese Carnival Aktien sollen. Die Frage ist berechtigt :-D. Die Antwort umso ernüchternder: Ich reise gerne. Ob Pauschalreise, Individualreise, Backpacking und und und habe ich 2009 meine erste Kreuzfahrt ausprobiert. Bisher bin ich immer nur mit AIDA gereist, welche zu Carnival Corporation gehört. Hier kommt die sogenannte Sachdividende (was das ist und welche es noch so gibt steht in diesem Beitrag) ins Spiel. Sobald man 100 Carnival Aktien besitzt, ist man berechtigt, die Sachdividende zu erhalten. Diese besteht aus Bordguthaben bei einer AIDA Kreuzfahrt. Die Aktien habe ich mir also vor 3 Jahren einzig und allein aus diesem Zweck gekauft. Bis jetzt habe ich schon 3 mal vom Bordguthaben profitiert und werde es sicherlich noch einige Male, sodass der Aktienkurs bzw. Buchverlust irrelevant für mich ist.
All-World ETF
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF – Distributing (Wkn: A1JX52)
Wenn ich mehr über die Zusammensetzung von ETFs wissen möchte, nutze ich das Datenblatt oder Factsheet des jeweiligen Anbieters. Eine hilfreiche Internetseite ist hier justetf.com. Hier kannst Du aus den hunderten von ETFs auswählen und nach beliebigen Kriterien filtern. Das schöne ist hieran, dass zum einen die Internetseite alle Daten zusammenfasst und zum Anderen, dass auch immer das Factsheet des Herausgebers angeschaut werden. In diesem steht unter anderem drin, welches Fondsvolumen der ETF hat, wann dieser aufgelegt worden ist, die Performance und auch die Zusammensetzung nach Ländern und einzelnen Titeln. Hier ein paar Fakten des ETFs:
- Fondsgröße: 8.340 Mio. USD
- TER: 0,22%
- Replikation: Physisch
- Auflagedatum: 22.05.2012
- Distributing (ausschüttend)
- Dividendenrendite: 2,3%
- Performance seit Auflegung: 8,58% p.a.
Was ist drin im ETF?
Insgesamt enthält der ETF 3.754 einzelne Titel und ist damit einer der größten weltweit. Die Top 10 Positionen im ETF machen aktuell knapp 16% des gesamten ETFs aus und es handelt sich hierbei um folgende Werte:
- Apple – 4,2%
- Microsoft Corp. – 3,1%
- Alphabet – 1,9%
- Amazon – 1,6%
- Tesla – 1,0%
- Berkshire Hathaway – 0,9%
- UnitedHealth – 0,9%
- Exxon Mobil Corp. – 0,8%
- Johnson & Johnson – 0,8%
- JPMorgan Chase & Co. – 0,7%
Exposure und Marktallokation
USA, USA und noch mal USA
Egal ob ein MSCI World ETF oder das Pendant zum FTSE All-World ETF namens ACWI (All Countriy World Index), alle größeren ETFs Gewichten den USA-Anteil über. Aber wieso machen sie das? Weil das meiste Geld in US-amerikanische Titel investiert wird und sich somit dieser hohe USA-Anteil rein mathematisch ergibt. Betrachtet man die vergangenen Jahre, war diese Übergewichtung auch aus Rendite-Sicht alles andere als falsch. Wird das Geld zukünftig aus den USA abgezogen oder verschiebt sich in ein anderes Land, dann verändert sich auch die Marktallokation.
Wieso All-World und nicht ACWI oder World?
Grundsätzlich sind der FTSE All-World von Vanguard und der MSCI ACWI sehr ähnlich. Beide investieren wirklich in die gesamte Welt und haben sowohl einen großen Anteil an den Industrieländern als auch einen kleineren Anteil an den Schwellenländern. Der größte Unterschied liegt in der Anzahl der Aktien. Während der FTSE All-World etwa 3.750 Aktien beinhaltet, enthält der MSCI ACWI je nach Herausgeber des ETFs zwischen 1.700 (iShares) und 2.900 (SPDR) Werten. Der MSCI World Index beinhaltet hingegen nur Industrieländer und keine Schwellenländer. Dafür hat dieser auch ca. 1.500 Werte im Bestand.
Diversifikation ist das einzige kostenfreie Geschenk an der Börse und daher nutze ich dieses Geschenk zur Risikominimierung so gut es geht und investiere in den FTSE All-World Index. Mit dem kleinen Anteil an Schwellenländern (ca. 10%) fühle ich mich sehr wohl und will diesen Anteil auch gar nicht höher gewichten. Aus diesem Grund ist und bleibt der All-World sehr wahrscheinlich mein ETF bis zur Rente und verschafft mir einen finanziell deutlich angenehmeren Ruhestand.
Mein ETF-Sparplan läuft über:
Fazit
Zusammenfassend…
… kann man sagen, dass die Überschrift des Artikel auch „Das Fundament meines Portfolios“ oder „Dieser Wert beschert mir einen finanziell angenehmen Ruhestand“ hätte lauten können. In meinen Augen ist es wichtig, dass man einen Fels in der Brandung hat. Besonders bei der Geldanlage und in unruhigeren Zeiten können die Emotionen hoch kochen. Dann ist es beruhigend zu wissen, dass man die gesamte Weltwirtschaft in nur einem ETF abbildet und die Weltwirtschaft seit hunderten von Jahren ständig weiter ansteigt und dies auch in Zukunft sehr wahrscheinlich weiter machen wird. Sparplan erstellen und laufen lassen. Wenn mich irgendwer fragt, wie er mit dem Investieren anfangen sollte, dann würde ich ihn freundlich auf diesen ETF und die Sparplan-Funktion hinweisen.
In dem Zusammenhang habe ich vor kurzem gelesen, dass der Großteil der Fondsmanager (80-90%) es nicht schaffen, den reinen Index dauerhaft zu schlagen. Und auch die Mehrheit der Privatanleger (ca. 90%) schaffen es nicht, mehrere Jahre hintereinander den reinen Index zu schlagen. Am rationalsten und rentabelsten wäre es also, sich einen ETF wie diesen hier auszusuchen und ihn zu besparen. Aber vermutlich denkst Du Dir genau wie ich, dass das Investieren ein Hobby ist und der „Spaßfaktor“ auch nicht zu Kurs kommen darf. Und wer weiß, vielleicht schaffen wir es ja doch die gut ausgebildeten Fondsmanager mit ihrem Fondsmanagement und den tausenden von Daten und Bildschirmen im Office zu outperformen ;-)
Bleib gesund und munter! Cheerio,
Alex
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