Aktien mit Rabatt? Auf diese Weise kriegst Du jede Aktie günstiger als zum aktuellen Kurs!

Aktien mit Rabatt

Wer kauft nicht gerne mit Rabatt ein?

Steuern vermeiden und kreatives Sparen sind des Deutschen größte Hobbys. Aber es geht so viel einfacher, wenn man sich ein bisschen damit beschäftigt. Gerade das Steuerrecht ist in Deutschland gefühlt extra kompliziert gestaltet, um den Experten entgegenzukommen und den normalen Bürger Steine in den Weg zu legen. Heute geht es aber ums Sparen, undzwar beim Kauf von Aktien und auch ETFs. Aktien mit Rabatt kaufen, ist das wirklich möglich? Und auch legal?

Ja es ist möglich und auch legal, denn Privatinvestoren aus den USA machen es bereits seit vielen Jahren und ich ebenfalls seit 2020. Die Rede ist vom Optionshandel (Was ist das?). Dieses Finanzinstrument bietet zahlreiche Möglichkeiten und eine davon ist es, Aktien effektiv zu einem niedrigeren Aktienkurs zu kaufen, als dieser derzeit real am Markt ist. Klingt zu schön um wahr zu sein? Ich erzähle euch, wie das funktioniert…

Realty Income Aktie

Wer kennt sie nicht: Realty Income Aktie

Die „Monthly Dividend Company“ ist eine der bekanntesten Dividendenaktien, die es gibt. Dieser REIT steht für monatliche Dividenden und diese werden ununterbrochen seit über 640 Monaten (über 50 Jahre) ausgezahlt. Über das Unternehmen habe ich erst kürzlich hier geschrieben, da ich nachgekauft habe. Eine allgemeine Unternehmensvorstellung findest Du hier von mir. Warum rede ich jetzt von dieser Aktie?

Entweder Realty Income für 5$ günstiger kaufen oder 500$ erhalten!

Bitte was? Die Aktie günstiger kaufen oder Geld erhalten? Wie soll das denn gehen?

Anhand des folgenden realen Beispiels möchte ich zeigen, wie ich die Aktie 5$ günstiger kaufen kann, als der Aktienkurs derzeit ist. Ich schreibe bewusst „kann“, weil es sich nun mal um eine „Option“ handelt. Wenn ich die Aktien nicht günstiger kaufe kann, erhalte ich stattdessen 500$ aufs Konto. Aber alles der Reihe nach.

Der Aktienkurs der Realty Income Aktie lag am 15.02.2024 bei 52,01 USD, als ich diesen Screenshot gemacht habe. Am 14.02.2024 lag der Aktienkurs hingegen noch bei 52,50USD und genau an diesem Tag habe ich via Optionshandel einen Short Put gehandelt, was in der folgenden Grafik zu sehen ist. Daher gehe ich vom Aktienkurs 52,50USD aus und hieraus ergeben sich auch die 5,00USD Rabatt dieser Option.

Short Put auf O

Ein Short Put als LEAP auf O?!

Wovon redet der jetzt schon wieder ;-) Wer die Basics des Optionshandels verstehen möchte, diese Wörter hier entziffern zu können, der kann hier kostenfrei meine Beitragsserie lesen. Für alle, die zu faul sind, habe ich auch einen Lernkurs erstellt und zeige am Bildschirm alles, was man zum Optionshandel wissen muss. Oder aber euch gefällt lieber mein neues Optionsbuch, welches auf Amazon gekauft werden kann. Beide kosten weniger als 20€ und zeigen euch Schritt-Für-Schritt, wie ihr selber sofort mit dem Optionshandel loslegen könnt.

Ich erkläre folgend, was genau ich gemacht habe und wieso ich es gemacht habe. Hier ein Screenshot aus der TWS (Handelsplattform für Optionen) mit meinem Trade auf Realty Income:

Sold 1 O JAN 17´25 52.5 Put 5.00 Limit, Day

Genau das ist die verkaufte Option von mir, welche mir die Aktien von Realty Income (Ticker „O“) mit 5,00USD Rabatt oder mir einen Cashflow von 500USD ermöglicht. Innerhalb der Grafik habe ich den Aufbau der Option bereits erklärt. Wer hier noch offene Fragen hat, dem empfehle ich erneut meine kostenfreie Beitragsserie. Wer die gelesen hat, der versteht auch diesen Trade.

Warum genau dieser Trade? Meine Annahme:

Hinter jeder Option sollte eine konkrete Annahme stecken. Meine Annahme bei diesem Trade ist: Es handelt sich bei Realty Income um eine qualitativ hochwertige (Dividenden-) Aktie mit einem aktuellem attraktiven Aktienkurs (52,50 USD). Da ich mich ausgiebig mit der Aktie beschäftigt habe, kann ich diese mittlerweile gut einschätzen und empfinde den aktuellen Aktienkurs für sehr attraktiv. Ich würde sie also zum aktuellen Kurs kaufen. Zudem ist meine Annahme, dass die Aktie in einem Jahr höher stehen wird als heute. Der Grund liegt in meinen Augen in der Senkung der Leitzinsen der FED und deren Auswirkungen auf den Immobilienmarkt sowie Realty Income. Aus dem Grund habe ich mich für einen LEAP entschieden mit einer Laufzeit von einem Jahr.

Lieber jetzt kaufen oder den Optionshandel nutzen?

Theoretisch könne ich mir die Aktien auch sofort via Market-Order kaufen, wenn ich sie unbedingt unverzüglich haben will. Ich habe mich aber aus 2 Gründen dagegen entschieden. Zum einen habe ich in meinem langfristigen Dividendendepot bereits viele Aktien von Realty Income zum aktuellen Kurs liegen. Ich trenne zwar mein Dividendendepot und mein Optionsdepot, aber hier würde sich eine große Doppelung ohne große Kursunterschiede ergeben. Ich würde die Aktien zwar aktuell kaufen, aber es muss nicht unbedingt sein. Aus dem Grund nutze ich den Optionshandel. Sollte ich die Option überhaupt bis in einem Jahr halten und nicht deutlich früher günstiger zurückkaufe, entstehen 2 Szenarien:

1. Der Aktienkurs von Realty Income steht am 17.01.25 über 52,50 USD. Dann wird diese Aktienoption nicht ausgeübt und verfällt. Was bleibt, ist die hierfür erhaltene Prämie von 500USD. Diese habe ich bereits unverzüglich nach Eröffnung des Trades am 14.02.2024 um 17:08 Uhr erhalten.
2. Der Aktienkurs von Realty Income steht am 17.01.25 unter 52,50 USD. Dann wird diese Aktienoption ausgeübt und ich muss meiner Verpflichtung nachkommen und 100 Aktien zum dann aktuellen Aktienkurs kaufen. Aufgrund der Prämie von 500USD, welche ich bereits habe, liegt mein Einkaufskurs bereits jetzt schon bei 47,50USD pro Aktie (52,5USD Strike – 5USD Optionspreis = 47,5USD).

Lieber den Optionshandel nutzen, denn Aktienrabatt oder Cashflow sind cleverer!

Beide Szenarien klingen für mich zum jetzigen Zeitpunkt als deutlich attraktiver, als jetzt sofort eine Market-Order zu tätigen. Es besteht natürlich die Gefahr, das der Aktienkurs in einem Jahr bei 45USD steht und ich sofort einen Buchverlust im Depot habe. Einkaufskurs liegt bei 47,50USD und der aktuelle Kurs bei bsp. 45USD = Buchverlust von 250USD. Aufgrund meiner Annahmen gehe ich hiervon allerdings nicht aus. Natürlich kann sich immer wieder etwas unvorhergesehenes entwickeln, aber dieses Risiko lasse ich mir ja auch mit dem Aktienrabatt bzw. Cashflow von 500USD bezahlen.

Fazit

Zusammenfassend…

… kann man sagen, dass ein Aktienrabatt wirklich möglich ist. Mein Fokus liegt allerdings auf dem Cashflow und daher habe ich auch nichts dagegen, dass ich diese Option vorzeitig deutlich günstiger zurückkaufe und mit der Großteil der 500USD bleiben. Auf der anderen Seite ist der Einkaufskurs von 47,5USD auch seht attraktiv für einen Wheel. Realty Income lag vor Corona noch bei über 70USD und danach im Schnitt grob bei 55USD. Würde ich die eingebuchten Aktien einige Zeit später für 55USD je Aktie wieder verkaufen, ergebe ich hieraus ein Cashflow von 750USD. Und währenddessen erhalte ich die Dividenden und nochmals Prämien für die Covered Calls. Klingt also auch nicht so schlecht.

Das geht aber alles nur, wenn man weiß, was man da tut. Man muss hierfür wissen, wie der Optionshandel funktioniert und scharf auf seine Aktienauswahl gucken. Zudem ist das Risikomanagement und die eigene Vorgehensweise essentiell für einen nachhaltigen Erfolg. Ach die Handelsplattform TWS sollte beherrscht werden. Hier und in meiner Beitragsserie gibt es erste Einblicke in die Vorteile des Optionshandels.

Wer eine Schritt-Für-Schritt Anleitung haben möchte, den kann ich nur meinen Lernkurs oder mein Optionsbuch ans Herz legen. Für den Preis und der hohen Qualität in meinen Augen unschlagbar, was auch die Bestwertungen der Kunden beweisen.

Du brauchst noch weitere Informationen? Vielleicht interessiert Dich dieser neue Beitrag von mir: „Der Optionshandel ist mein größtes Nebeneinkommen und es war noch nie so einfach wie jetzt, endlich damit zu beginnen.“

Worauf wartest Du noch? Fange endlich an, Aktien mit Rabatt zu kaufen!

Bleib gesund und munter! Cheerio,

Alex

Meine Broker

Win / Win für uns beide

Insgesamt habe ich 5 verschiedene Depots und picke mir bei jedem einzelnen Anbieter das Beste heraus. Zudem kann ich so meine Anlagen bzw. Strategien besser voneinander trennen. Ich nutze die folgenden Broker mindestens seit 4 Jahren selber und bin sehr zufrieden. Bei allen mit * markierten Links, handelt es sich um Affiliate- bzw. Referral-Links. D.h. ich erhalte eine kleine Provision vom Anbieter und Du einen Bonus, welchen ich immer dabei schreibe. Kosten für Dich entstehen nie!

ESTABLY

Bei ESTABLY bin ich seit 2019 Kunde und betreibe hier überwiegend den Optionshandel. Als Reseller von Interactive Brokers kann hierüber auch direkt an ausländischen Börsen wie der NYSE gehandelt werden. Im Gegensatz zu deutschen Brokern kann ich also auch CEFs (Closed-End-Funds), Preferred Shares oder eine Vielzahl von Anleihen kaufen, was ich auch regelmäßig mache. Alle Orders für deutsche Werte kosten 2€ und für US Werte 3,50$. Alle Finanzdenker erhalten hierauf allerdings einen Bonus und zahlen nur 1,80€ anstatt 2,00€ und nur 3,00$ anstatt 3,50$. Was Du hierfür tun musst:

1. Gehe auf die Startseite von ESTABLY www.estably.com/broker und eröffne ein Depot.
2. Bei der Depoteröffnung im Feld für Gutscheincodes den Code „Finanzdenken“ eingeben.
3. Mindestens 5.000€ als Startkapital einzahlen.

Trade Republic

Bei Trade Republic bin ich seit 2019 Kunde und hier laufen meine Aktiensparpläne. Das Depot und sowie unbegrenzte Sparpläne können hier kostenfrei genutzt werden. Die Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe betragen 1€. Aktueller Bonus sind die 4% Zinsen auf das Verrechnungskonto.

Es sind immer wechselnde Angebote für Neukunden: Über meinen Link sind es Guthaben oder eine Gratisaktie*.

Scalable

Bei Scalable bin ich ebenfalls seit 2019 Kunde und hier läuft mein einziger ETF-Sparplan auf den Vanguard All-World. Das Depot und der Sparplan sind kostenfrei, sodass mir hier keinerlei Kosten entstehen. Die Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe betragen 1€. Alternativ bietet der Broker auch eine Flatrate beim Prime+ Modell an, bei welchem Du 2,3% Zinsen ehältst. So kannst Du kannst so viel handeln, wie Du möchtest. Hier gelangst Du zur Depoteröffung*.

Finanzdenken für Optionshändler

Das Buch, mit dem Du den Optionshandel meisterst!

In Amerika nutzen viele Privatanleger den Optionshandel, um sich ein weiteres Einkommen aufzubauen. In Deutschland ist das Thema noch sehr unbekannt, doch das Interesse wird immer größer. Immer mehr Instagram-Accounts berichten von ihren Optionseinnahmen. Immer mehr Blogs fangen an hierüber zu schreiben. Ich bin froh und stolz, dass ich auf Finanzdenken.de einer der ersten war, der hierüber kostenfrei Infos bereitgestellt hat. Ich musste mir die Infos durch Recherchen auf amerikanischen Seiten zusammen suchen und habe durch Gespräche mit dem deutschen IB-Reseller ESTABLY viel gelernt. All diese Infos und privaten Erfahrungen sind in diesem Buch kompakt und ohne viel Geschwafel beschrieben. Alles, was ich anfangs gerne gewusst hätte steht hier drin. Nach dem Lesen weißt Du genau, wie Du anfängst und worauf Du achten musst.

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