Jetzt ist eine gute Zeit zum Geld verdienen, wenn die Märkte fallen!

Allzeithoch

Ein neues Allzeithoch Jagd das Nächste

Betrachtet man heutzutage die Neuigkeiten an den Aktienmärkten, so werden die Titel immer reißerischer. Es kehrt schon wieder eine gewisse FOMO ein, so wie es zuletzt Ende 2021 der Fall war. Der Fear and Greed Index hat einen Wert von 77/100, d.h. extreme Gier (Quelle CNN). KI ist das Schlagwort schlechthin, was nahezu alle Unternehmen in den Himmel steigen lässt, die nur irgendwie damit zu tun haben. Erinnert schon fast an die Dotcom-Bubble 1999/2000. Nvidia ist hier der Platzhirsch und in jeder 3. Schlagzeile zu lesen. Mittlerweile ist es auch das 3. wertvollste Unternehmen anhand der Marktkapitalisierung bemessen. Der Unterschied zu damals: Das Unternehmen liefert entsprechend gute Zahlen.

Aber was wir aus vielen Jahrzehnten Börsenerfahrung aus dutzenden Büchern wissen: Die Börse verläuft in Zyklen und nach jedem Hoch kommt ein Tief.

Geld verdienen, wenn die Märkte steigen ist einfach. Aber Geld verdienen, wenn die Märkte fallen benötigt Wissen und ein festes Regelwerk. Genau hierum soll es in diesem Beitrag gehen und ich zeige euch einen LiveTrade von mir mit entsprechendem Beispiel.

Bear Call Spread

Auf fallende Kurse zu handeln erfordert entsprechende Kenntnisse

Wenn man auf fallende Kurse setzt, denken viele ans „Shorten“. Also den klassischen Leerverkäufen. Hierbei verkauft man Aktien, die man gar nicht besitzt und leiht sie sich dementsprechend von wem anders. Nach einer für sich festgelegten Zeit, sinken die Kurse der eigenen Annahme nach und man kauft sie günstiger zurück. Die Differenz abzüglich der Leihgebühr ist der Gewinn. Diese Möglichkeit geht natürlich auch, wenn man die entsprechende Handelsplattform samt Berechtigungen sowie das Wissen hat. In den aktuellen Zeiten von WallStreetBets bzw. MauerStraßenWetten wurden allerdings schon so einige Hedgefonds auf den falschen Fuß erwischt und sie haben zig tausenden Dollars verloren. Heutzutage ist diese Variante aufgrund von „Verabredungen zur Kursmanipulation“ via Reddit etc. nicht mehr so einfach, wie es damals mal war.

Mithilfe des Optionshandels, kann mit begrenztem Risiko auf fallende Kurse gesetzt werden

Wie soll es anders sein, ich rede in diesem Beitrag wieder vom Optionshandel. Der Optionshandel ist und bleibt ein Finanzinstrument mit riesigem Potential, wenn man es einzusetzen weiß. Normalerweise handle ich selber nur Short Puts und Covered Calls und schreibe hiervon in meiner kostenfreien Beitragsserie (Was ist Optionshandel). In meinem 2-stündigen Lernkurs (Bestbewertung im gesamten Bereich des Optionshandels) für knappe 15€ gehe ich deutlich mehr ins Detail und zeige Dir Schritt-Für-Schritt wie der Optionshandel funktioniert. Mein neues Buch auf Amazon für 16,99€ beinhaltet sogar 4 weitere Strategien und eine hiervon ist der Bear Call Spread.

Die Idee:

Anstatt einen naked Call (d.h. man besitzt die Aktien/ETF nicht) mit unbegrenztem Verlustrisiko (theoretisch kann der Kurs immer weiter steigen wie z.B. bei der GameStop Aktie damals) zu verkaufen, wird ein weiterer Call zur Absicherung gekauft. Dieser begrenzt das Verlustrisiko nach oben hin.

Das Setup:

• Short Call mit Basispreis A
• Long Call mit Basispreis B (oberhalb von A)
• Der aktuelle Kurs liegt unter dem Basispreis A
• Beide Optionen haben das gleiche Verfallsdatum

Finanzdenken für Optionshändler

Das Buch, mit dem Du den Optionshandel meisterst!

In Amerika nutzen viele Privatanleger den Optionshandel, um sich ein weiteres Einkommen aufzubauen. In Deutschland ist das Thema noch sehr unbekannt, doch das Interesse wird immer größer. Immer mehr Instagram-Accounts berichten von ihren Optionseinnahmen. Immer mehr Blogs fangen an hierüber zu schreiben. Ich bin froh und stolz, dass ich auf Finanzdenken.de einer der ersten war, der hierüber kostenfrei Infos bereitgestellt hat. Ich musste mir die Infos durch Recherchen auf amerikanischen Seiten zusammen suchen und habe durch Gespräche mit dem deutschen IB-Reseller ESTABLY viel gelernt. All diese Infos und privaten Erfahrungen sind in diesem Buch kompakt und ohne viel Geschwafel beschrieben. Alles, was ich anfangs gerne gewusst hätte steht hier drin. Nach dem Lesen weißt Du genau, wie Du anfängst und worauf Du achten musst.

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LiveTrade

Bear Call Spread auf den IWM mit 30 Tagen Laufzeit

Anstatt nur theoretisch davon zu reden, zeige ich einen realen Trade, den ich am 28.02.2024 aufgesetzt habe:

• Art: Bear Call Spread
• Wert: Russel 2000 (TickeR: IWM)
• IV: 21,3%
• Laufzeit: 28.03.2024 (30 Tage)
• Setup:
  • Short Call, Strike 211$, Prämie 219$
  • Long Call, Strike 216$, Prämie -116$
• Gesamtprämie: 103$

Warum habe ich den Trade jetzt aufgesetzt? Stark gestiegene Märkte und Charttechnik:

Fazit

Zusammenfassend…

… kann man sagen, dass man wirklich zu jeder Marktphase profitabel sein kann. Die Betonung liegt auf KANN. Keiner kann die Märkte voraussehen und das Handeln auf fallende Märkte erfordert deutlich mehr Know-How. Ich bin auch ein Freund davon, lieber auf steigende Märkte zu setzen, weil diese Vorgehensweise seit über 100 Jahren die profitablere war. Gute Unternemen auswählen, kaufen und halten – klassischer Buy & Hold Ansatz á la Warren Buffett.

Wer sich hier schon etwas besser auskennt, der kann gute Aktien sogar mit Rabatt kaufen. Wie das geht, habe ich hier beschrieben.

Aus diesem Grund trenne ich meine 2 Strategien. Einmal habe ich mein langfristiges und langweiliges Dividendendepot, welches ich monatlich mit Sparplänen füttere. So erhalte ich nach und nach ein immer größeres passives Einkommen zurück.

Hierneben habe ich noch seit fast 5 Jahren mein Optionsdepot. Auch hier handle ich überwiegend Dividendenaktien, behalte diese in der Regel aber nicht lange im Depot. Via Covered Calls bzw. Wheels verlassen diese zügig und im Idealfall mit Gewinn mein Depot, sodass ich hier deutlich aktiver bin. Da ich nahezu täglich Nachrichten verfolge und nah am Geschehen bin, kann ich mein Wissen hier viel besser nutzen. Es wäre irgendwie zu schade, mein Wissen nicht zu nutzen und nur eine Sparplan Buy & Hold Strategie zu fahren. Oder?

Bleib gesund und munter! Cheerio,

Alex

Meine Broker

Win / Win für uns beide

Insgesamt habe ich 5 verschiedene Depots und picke mir bei jedem einzelnen Anbieter das Beste heraus. Zudem kann ich so meine Anlagen bzw. Strategien besser voneinander trennen. Ich nutze die folgenden Broker mindestens seit 4 Jahren selber und bin sehr zufrieden. Bei allen mit * markierten Links, handelt es sich um Affiliate- bzw. Referral-Links. D.h. ich erhalte eine kleine Provision vom Anbieter und Du einen Bonus, welchen ich immer dabei schreibe. Kosten für Dich entstehen nie!

ESTABLY

Bei ESTABLY bin ich seit 2019 Kunde und betreibe hier überwiegend den Optionshandel. Als Reseller von Interactive Brokers kann hierüber auch direkt an ausländischen Börsen wie der NYSE gehandelt werden. Im Gegensatz zu deutschen Brokern kann ich also auch CEFs (Closed-End-Funds), Preferred Shares oder eine Vielzahl von Anleihen kaufen, was ich auch regelmäßig mache. Alle Orders für deutsche Werte kosten 2€ und für US Werte 3,50$. Alle Finanzdenker erhalten hierauf allerdings einen Bonus und zahlen nur 1,80€ anstatt 2,00€ und nur 3,00$ anstatt 3,50$. Was Du hierfür tun musst:

1. Gehe auf die Startseite von ESTABLY www.estably.com/broker und eröffne ein Depot.
2. Bei der Depoteröffnung im Feld für Gutscheincodes den Code „Finanzdenken“ eingeben.
3. Mindestens 5.000€ als Startkapital einzahlen.

Trade Republic

Bei Trade Republic bin ich seit 2019 Kunde und hier laufen meine Aktiensparpläne. Das Depot und sowie unbegrenzte Sparpläne können hier kostenfrei genutzt werden. Die Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe betragen 1€. Aktueller Bonus sind die 4% Zinsen auf das Verrechnungskonto.

Es sind immer wechselnde Angebote für Neukunden: Über meinen Link sind es Guthaben oder eine Gratisaktie*.

Scalable

Bei Scalable bin ich ebenfalls seit 2019 Kunde und hier läuft mein einziger ETF-Sparplan auf den Vanguard All-World. Das Depot und der Sparplan sind kostenfrei, sodass mir hier keinerlei Kosten entstehen. Die Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe betragen 1€. Alternativ bietet der Broker auch eine Flatrate beim Prime+ Modell an, bei welchem Du 2,3% Zinsen ehältst. So kannst Du kannst so viel handeln, wie Du möchtest. Hier gelangst Du zur Depoteröffung*.

Finanzdenken für Optionshändler

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In Amerika nutzen viele Privatanleger den Optionshandel, um sich ein weiteres Einkommen aufzubauen. In Deutschland ist das Thema noch sehr unbekannt, doch das Interesse wird immer größer. Immer mehr Instagram-Accounts berichten von ihren Optionseinnahmen. Immer mehr Blogs fangen an hierüber zu schreiben. Ich bin froh und stolz, dass ich auf Finanzdenken.de einer der ersten war, der hierüber kostenfrei Infos bereitgestellt hat. Ich musste mir die Infos durch Recherchen auf amerikanischen Seiten zusammen suchen und habe durch Gespräche mit dem deutschen IB-Reseller ESTABLY viel gelernt. All diese Infos und privaten Erfahrungen sind in diesem Buch kompakt und ohne viel Geschwafel beschrieben. Alles, was ich anfangs gerne gewusst hätte steht hier drin. Nach dem Lesen weißt Du genau, wie Du anfängst und worauf Du achten musst.

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Neu: Lernkurs

Optionshandel verstehen & umsetzen können = Cashflow!

Der Optionshandel wird als „Königsdisziplin“ an den Finanzmärkten bezeichnet. Und daher bin ich sehr froh und stolz, Dir diesen Lernkurs anbieten zu können. Kein überteuertes Coaching, sondern kompaktes Wissen, um direkt handlungssicher ins TUN zu kommen. Dieser Kurs zeigt Dir, wie Du mit einfachen und dennoch effektiven Strategien einen ortsunabhängigen und nachhaltigen Cashflow generieren kannst – und das zu jeder Marktphase. Du lernst die Grundelemente des Optionshandels und explizit die Strategie der Stillhaltergeschäfte. Anhand von Richtlinien und Richtwerten wird Dir eine genaue Vorgehensweise erklärt, welche Du nach Deinem eigenen Risikomanagement anpassen kannst. Neben Bildern aus der Praxis, zeige ich Dir anhand von drei Live-Videos, wie mögliche Optionsgeschäfte durchgeführt werden können. Am Ende dieses Kurses weißt Du, wie Du anfängst, worauf Du achten musst, welche Fallstricke es gibt und wie Du bereits nach wenigen Tagen Deine ersten Einnahmen erzielen kannst.

Es ist ein neues Depot nötig: Ich selber habe mein Depot für den Optionshandel bei ESTABLY. Dort ist ein hervorragender deutschsprachiger Service, welchen man telefonisch schnell in der Leitung hat und der einem sofort weiterhelfen kann. Da ich selber sehr zufriedener Kunde bin, empfehle ich ESTABLY auch weiter und kann Dir als Neukunde vergünstigte Konditionen bei der Depoteröffnung anbieten! Das bedeutet, dass Du US-Optionen für 3,00USD anstatt 3,50USD und deutsche Optionen für 1,80€ anstatt 2,00€ handeln kannst.

Vorgehensweise für vergünstigte Konditionen:

1. Gehe auf die Startseite von ESTABLY „www.estably.com/broker“ und eröffne ein Depot.
2. Im Feld für Gutscheincodes den Code „Finanzdenken“ eingeben.
3. Mindestens 5.000€ als Startkapital einzahlen.

Risikohinweis und Haftungsausschluss — unbezahlte Werbung

Der Autor ist an manchen der genannten Unternehmen beteiligt (Transparenzhinweis). Alle von mir veröffentlichen Informationen und Zahlen, Einschätzungen und Bilder sind von mir nach besten Wissen und Gewissen erstellt worden. Aufgrund dessen übernehme ich keine Gewähr, Garantie, Haftung oder Zusicherung für die Richtigkeit. Alle Beiträge stellen weder eine Anlageberatung noch eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren, Optionen oder anderen Finanzinstrumenten dar. Das Investieren in Wertpapiere, Optionen oder anderen Finanzinstrumenten ist grundsätzlich mit Risiken behaftet und kann zum Totalverlust des eingesetzten Kapitals führen. Bei den beworbenen Links handelt es sich um Affiliate-Links, d.h. Dir entstehen hierdurch keine Nachteile und ich erhalte lediglich eine Provision für die Vermittlung.