Günstig bewertet

Über steigende Zinsen freut sich nicht jeder

Die Leitzinsen wurden in den USA und in Europa angehoben und das bereitet einigen Unternehmen Probleme. Ein Blick auf verschiedene Branchen lässt schnell erkennen, dass die Immobilien-Unternehmen besonders hart hiervon betroffen sind. Einer der größten Immobilien-ETFs ist der Developed Markets Property Yield von iShares mit über 1 Mrd. € Fondsgröße. Allein im Jahr 2022 hat er 19,63% verloren. In diesem Jahr sind es bisher 4,49% an Minus. Überall dort, wo viel mit Krediten gearbeitet wird, hat dieser rasante Zinsanstieg auf über 4% zu großen Schaden geführt oder wird das noch tun. Vor nicht mal 3 Jahren konnte man eine Baufinanzierung für unter 1% abschließen. Mittlerweile liegt der Zinssatz bei laut Interhyp bei 4,38% für 15 Jahre.

Nicht nur den Immobilien-Unternehmen ist der hohe Zinssatz ein Dorn im Auge. Auch im privaten Bereich freuen sich viele Menschen über die mittlerweile 4% Zinsen bei Trade Republic*. Aber ein anderer Großteil verflucht die hohen Zinsen, weil sie einen hohen Immobilienkredit zu bedienen haben. Mir tun jetzt schon alle Menschen leid, die in den kommenden Jahren nachfinanzieren müssen. Viele werden die deutlich höheren Zinskosten nicht mehr stemmen können. In diesem Beitrag habe ich genauestens beschrieben, worauf beim Hauskauf zu achten ist und wie es bei mir abgelaufen ist.

Aber sinkende Kurse bedeuten niedrigere Einkaufskurse

Während sich im privaten Bereich einige Immobilien zu Zwangsversteigerungen entwickeln, läuft das ganze an der Börse etwas anders ab. Hier werden die aktuellen und zukünftigen Probleme bzw. Unsicherheiten mit sinkenden Aktienkursen bestraft. Und genau hiervon können alle Investoren profitieren, die sich mit dem Materie beschäftigen und nun etwas mutig sind. Ich habe die gesunkenen Aktienkurse genutzt und in den vergangenen 3 Monaten bereits knapp 1.000€ in meinen ältesten REIT investiert: Realty Income

Realty Income

Monatliche Dividende und eine Dividendenrendite von über 6%

Über das Unternehmen Realty Income habe ich bereits vor einer Weile einen ausführlichen Beitrag geschrieben. Viele kennen das Unternehmen als DEN REIT schlechthin, denn das Unternehmen wird auch „The Monthly Dividend Company“ genannt. Realty Income schafft es wohl in den S&P 500 Index sowie auch dem S&P 500 Dividend Aristocats Index. Die Dividenden werden aus dem Cashflow gezahlt, welcher aus langfristigen Nettomietverträgen mit über 13.100 Immobilien auf der ganzen Welt stammt.

Was zeichnet das Unternehmen aus und wieso es es bei Dividendenliebhabern so beliebt?

Laut eigener Website des Unternehmens hier ein paar harte Fakten:

  • Jährliche Gesamtrendite seit NYSE-Notierung (1994): 14,2%
  • Durchschnittliches jährliches Dividendenwachstum seit NYSE-Notierung (1994): 4,3%
  • Aufeinanderfolgende monatliche Dividenden: 639 (Über 53 Jahre)

Wer auf stetigen und vor allem zuverlässigen Cashflow steht, der war mit diesem Unternehmen in den vergangenen 50 Jahren gut bedient. Aufgrund der sehr langfristigen Verträge, ist auch der zukünftige Cashflow gut planbar und bietet dem Unternehmen sowie den Aktionären Sicherheit. Aktuell leidet das Unternehmen allerdings aufgrund der gestiegenen Zinsen, so wie es sehr viele REITs tun. Für mich ein Grund zum Kauf.

Mein Depot

63,7 Aktien mit einem Einkaufskurs von 50,02€

Realty Income ist eines meiner ältesten Unternehmen im Depot und die erste Dividende in Höhe von 1,59€ erhielt ich im September 2018. Aus dem Grund habe ich einen Teil der Aktien im comdirect Depot und den anderen Teil im Trade Republic Depot. Das Unternehmen war seitdem ständig im Sparplan und gelegentlich habe ich Limit-Orders gesetzt. Stand heute sieht’s so aus:

Finanzdenken Realty Income 2310

Bisher erhaltene Dividenden von Realty Income

Weil es mich selber interessiert hat, habe ich mir die Mühe gemacht und alle Monate der vergangenen 5 Jahre ausgewertet. Seit September 2018 habe ich bis heute (inkl. Oktober 2023) insgesamt 318,43€ an Dividenden von Realty Income erhalten. Während es im September 2018 noch 1,59€ waren, sind es mittlerweile 11,73€ geworden.

Ein Sparplan, der sich selber füttert

Ein Sparplan in Höhe von 10€ existiert weiterhin und so erhalte zukünftig jeden Monat mehr Dividende. Da ich aktuell über 10€ an Dividenden erhalte, füttert sich der Sparplan schon selber aus seinen Dividenden. Ich muss also nichts mehr aus eigenen Mitteln hinzugeben, sondern die Position wächst aus sich heraus immer weiter an. Ein schönes Gefühl und aktuell meine einzige Position, bei der das so ist.

3. Größte Position im Depot

Mit einem investierten Kapital von 3.186,270€  ist Realty Income meine 3. größte Position im Depot. Größer sind nur mein All-World ETF und Shell.

Da der Wert aufgrund der aktuellen Lage etwas im Kurs verloren hat, ist die Position nur noch 2.969,06€ wert. Addiere ich jetzt die Dividenden von 318,43€ hinzu, bleibt nüchtern festzuhalten, dass ich in knapp 5 Jahren nichts an Rendite gemacht habe. So dürfte es übrigens den meisten Anlegern gehen, denn der Kurs war in den letzten 5 Jahren nur im Corona-Crash mal tiefer als aktuell.

Ich sehe das allerdings etwas differenzierter. Die Dividenden wurden zum einen bereits versteuert und das käme bei einer Realisierung eines Buchgewinns noch auf mich zu. Zum anderen hatte ich die Dividenden real auf dem Konto und konnte sie für gezielte Reinvestitionen oder einer Pizza oder dem Netflix-Abo nutzen. Realty Income gehört in meinem Depot zu den Hochdividendenwerten und hierbei sollte man nicht auf den Kurs schauen. Die Kursrenditen bzw. das Dividendenwachstum bescheren mir andere Werte im Depot, wie beispielsweise Apple.  Hier bin ich mi 241% im Plus und meine persönliche Dividendenrendite liegt bei knapp 1,7%.

Fazit

Zusammenfassend…

… kann man sagen, dass jeder seine eigene Strategie hat und das Portfolio nach seinem Gusto zusammenstellt. Bei mir ist es ein Mix aus Hochdividendenwerten (welche dennoch nicht sehr risikoreich sind) und Unternehmen mit hohem Dividendenwachstum. So profitiere ich bereits heute von hohen Dividenden und in der Zukunft werden diese noch durch die anderen Unternehmen ergänzt und hoffentlich überholt. Mal sehen, ob diese Rechnung in 10-20 Jahren auch aufgeht.

Bleib gesund und munter! Cheerio,

Alex

Meine Broker

Win / Win für uns beide

Insgesamt habe ich 5 verschiedene Depots und picke mir bei jedem einzelnen Anbieter das Beste heraus. Zudem kann ich so meine Anlagen bzw. Strategien besser voneinander trennen. Ich nutze die folgenden Broker mindestens seit 4 Jahren selber und bin sehr zufrieden. Bei allen mit * markierten Links, handelt es sich um Affiliate- bzw. Referral-Links. D.h. ich erhalte eine kleine Provision vom Anbieter und Du einen Bonus, welchen ich immer dabei schreibe. Kosten für Dich entstehen nie!

ESTABLY

Finanzdenken BANX Logo 150

Bei ESTABLY bin ich seit 2019 Kunde und betreibe hier überwiegend den Optionshandel. Als Reseller von Interactive Brokers kann hierüber auch direkt an ausländischen Börsen wie der NYSE gehandelt werden. Im Gegensatz zu deutschen Brokern kann ich also auch CEFs (Close-End-Funds), Preferred Shares oder eine Vielzahl von Anleihen kaufen, was ich auch regelmäßig mache. Alle Orders für deutsche Werte kosten 2€ und für US Werte 3,50$. Alle Finanzdenker erhalten hierauf allerdings einen Bonus und zahlen nur 1,80€ anstatt 2,00€ und nur 3,00$ anstatt 3,50$. Was Du hierfür tun musst:

  1. Gehe auf die Startseite von ESTABLY  www.estably.com/broker und eröffne ein Depot.
  2. Bei der Depoteröffnung im Feld für Gutscheincodes den Code „Finanzdenken“ eingeben.
  3. Mindestens 5.000€ als Startkapital einzahlen.

Trade Republic

Bei Trade Republic bin ich seit 2019 Kunde und hier laufen meine Aktiensparpläne. Das Depot und sowie unbegrenzte Sparpläne können hier kostenfrei genutzt werden. Die Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe betragen 1€. Aktueller Bonus sind die 2% Zinsen auf das Verrechnungskonto.

Bei Eröffnung über meinen Link erhältst Du aktuell eine Gratisaktie*.

Scalable

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Bei Scalable bin ich ebenfalls seit 2019 Kunde und hier läuft mein einziger ETF-Sparplan auf den Vanguard All-World. Das Depot und der Sparplan sind kostenfrei, sodass mir hier keinerlei Kosten entstehen. Die Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe betragen 1€. Alternativ bietet der Broker auch eine Flatrate beim Prime+ Modell an, bei welchem Du 2,3% Zinsen ehältst. So kannst Du kannst so viel handeln, wie Du möchtest. Hier gelangst Du zur Depoteröffung*.

Buch-Tipp

12 Rules For Life

Irgendwann kennt man eine Reihe von Finanzbüchern und merkt, dass es ständig ´alter Wein durch neue Schläuche´ ist. Aus dem Grund erweitere ich mein Bücherregal ständig mit Bestsellern aus anderen Bereichen. Dr. Peterson diskutiert in diesem Buch Begriffe wie Disziplin, Freiheit, Abenteuer und Verantwortung und kondensiert Wahrheit und Weisheit der Welt in 12 praktischen Lebensregeln. Amazonbewertung: 4,6 (1.200 Bewertungen). Die englische Ausgabe hat eine 4,6 bei über 71.000 Bewertungen.

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