Schnell reich werden kostet Dich im Durchschnitt 28.000€ (Cybertrading Fraud)

Gier frisst Hirn

Klingt es zu schön um wahr zu sein, ist es das auch

Es gibt sicherlich nicht viele Vorstellungen, die so viele Glückshormone ausstoßen lassen: Der Gewinn des Lotto-Jackpots und mit einem Schlag Multimillionär zu sein. Jede Woche versuchen es viele Millionen von Menschen immer und immer wieder. Die Vorstellung des „Schnell-Reich-Werdens“ hatte sicherlich jeder schon mal. Wenn man realistisch an die Sache herangeht, dann sagt einem jedoch der gesunde Menschenverstand, dass es auf diese Weise nicht funktioniert. 1 zu 139 838 160 heißt es. Wieso nicht lieber ein Finanzdenken aneignen und das Geld nach und nach investieren? Es kommen vermutlich keine Mulitmillionen bei rum, aber das Geld wird auch nicht wöchentlich verbrannt. Zweiter Aspekt ist das stetige Erlernen des richtigen Geldumgangs. Wer kennt nicht die Schlagzeilen: Lotto-Millionär nach wenigen Monaten ärmer als vorher.  Geld erhalten ist die eine Sache, aber es zu behalten die andere.

Die einleitenden Worte haben auch mit diesem Beitragsthema zu tun: Cybertrading Fraud. Denn wirklich viele von uns sind ständig auf der Suche nach der Schnell-Reich-Werden-Formel und lassen sich von der Gier steuern. Hierbei verabschiedet sich der gesunde Menschenverstand und am Ende des Tages bleibt ein riesiges Minus.

„Ich kann Ihnen nicht sagen, wie man schnell reich wird; ich kann Ihnen aber sagen, wie man schnell arm wird: indem man nämlich versucht, schnell reich zu werden. “ – André Kostolany

Cybertrading Fraud

Was verbirgt sich hinter Cybertrading Fraud?

Grundsätzlich handelt es sich hierbei um Betrugsmaschen, welche überwiegend über das Internet durchgeführt werden. Oftmals wird auf die Gier/Naivität, Unwissenheit oder Gutgläubigkeit der Menschen gesetzt und hiermit erbeuten die Betrüger wirklich enorme Summen an Geld.

Die häufigsten Methoden sind Werbeanzeigen im Internet oder den sozialen Netzwerken, Anrufe aus Call-Centern oder auch Massenmails. Potentielle „Anleger“ werden für vermeintlich lukrative Investitionen angelockt und diese investieren oftmals ihr gesamte Erspartes. Laut der PKS (Polizeilichen Kriminalstatistik) wurden für das Jahr 2022 insgesamt 1.561 Fälle der Kategorie „Cybertrading Fraud“ erfasst. Jetzt kommt der Hammer: Der Gesamtschadenswert liegt nur in 2022 bei 43.751.109€ was durchschnittlich ca. 28.000€ pro Fall sind. Die Tendenz für das Jahr 2023 ist sogar noch steigend.

Welche Möglichkeiten nutzen die Betrüger?

Oftmals gelangt der Nutzer über eine Werbeanzeige zu einer professionell gestalteten Plattform im Internet. Hier werden bereits mit hohen Renditen und Gewinnversprechen geworben. Schon jetzt sollte jeder Anleger, der zumindest mal ein gutes Finanzbuch (oder direkt zu meinen anderen Buchempfehlungen) gelesen hat, stutzig werden. Viele Nutzer werden jetzt jedoch hellhörig und melden sich auf diesen Plattformen an.

Anfangs werden sie nur zum Investieren von kleineren Geldbeträgen in Kryptowährungen oder Aktien bewegt. Die Betrüger sind mittlerweile jedoch so professionell, dass sie Charts, Gewinn und hohe Dividendenzahlungen fälschen. Das Ziel ist ganz klar: Die Nutzer sollten noch mehr Geld investieren, denn laut Grafiken und den Zahlen funktioniert ja alles wunderbar. Das Geld wir in der Regel via Überweisung auf ein Bankkonto oder aber auch per Zahlung in Kryptowährung auf eine Wallet übertragen.

Hinter den Kulissen wird das Geld überhaupt nicht angelegt, sondern verschwindet in den kriminellen Netzwerken und wird unauffindbar.

Affiliates: Leider gehören auch Affiliate-Links zu dieser Betrugsmasche. Auch ich werbe hier gelegentlich mit Affiliates zu Büchern auf Amazon oder zu Banken und Brokern. Aber alle Links generiere ich selber und ich nutze nur Affiliate-Links zu Produkten, welche ich selber schon gekauft (Bücher) habe bzw. welche ich selber nutze (Banken/Broker). Hiervon leben mittlerweile ja viele Finfluencer und erzielen so ein kleines Nebeneinkommen.

Aber auch an dieser Stelle gilt Obacht: Viele Influencer werben mit irgendwelchen Affiliate-Links zu Produkten, welche sie selber nicht nutzen. Lediglich die hohe Provision hierfür ist ihr Antrieb. Guckt euch den Link immer vorher genau an und auf der gelandeten Website das Impressum (Firmensitz und Telefonnummer existent?). Hier empfehle ich euch mal nach „HydroHype“ zu googeln. Sogar große namenhafte Influencer haben 2021 diese Creme beworben und sagen sie würde Wunder bewirken. In Wirklichkeit handelte es sich um Gleitgeld. Aber auch hier war wieder wunderbar das Phänomen von Schnell-Reich-Werden und Gier-Frisst-Hirn zu beobachten. Shitstorm Incoming…

Werbebanner: Mit Click-Bait-Slogan und Renditeversprechen werden die Nutzer dazu verleitet, auf den Banner zu klicken und so gelangen sie zur vermeintlichen Trading-Plattform.

Call-Center: Call-Center sind ebenfalls hierunter zu verstehen. Mit rhetorisch gut geschulten Personal werden die Angerufenen dazu verleitet, sich die professionellen und gefakten Trading-Plattformen anzuschauen.

Werbemails: Jeder von uns hat schon mal E-Mails von irgendwelchen dubiosen Versendern bekommen. Man fragt sich immer, woher die die eigene Mail-Adresse haben. Leider geschieht es immer wieder, dass Kundendaten von anderen Internetseiten abgegriffen werden oder hierfür in kriminellen Netzwerken Geld gezahlt wird. Und anhand der hohen Schadenssummen lohnt es sich ja auch anscheinend. In dubiosen E-Mails also niemals auf irgendwelche Links klicken, sondern direkt in den Spam-Ordner bewegen.

Fazit

Zusammenfassend…

… kann man sagen, dass Finanzdenker wissen, dass eine Realrendite von rund 6-7% realistisch ist. Der berühmte Autor Jeremy J. Siegel schreibt in seinem Bestseller-Buch „Aktien für die Ewigkeit*“, dass er in einer langjährigen Untersuchung herausgefunden hat, dass mit einem breit diversifiziertem Aktiendepot im Zeitraum von 1802 bis 2012 eine Realrendite von jährlich 6,6% erwirtschaftet werden konnte. Realrendite bedeutet bereits nach Abzug der Inflation. Durchschnittlich 6,6% Rendite klingt für mich persönlich super. Allein schon zweistellige Renditeversprechen sind erstens mit hohem Risiko verbunden und zweitens oftmals einfach Betrug.

Wenn Du Inspirationen brauchst, welche Einkommensquellen für Dich in Frage kommen könnten, zeige ich Dir hier meine Top 5. An dieser Stelle auch der Hinweis auf den Optionshandel, mit welchem ich ebenfalls eine nette Zusatzrendite erziele. Aber bei allem Gilt: Schnell-Reich-Werden funktioniert nicht. Es gibt keine Abkürzung. Geldanlage ist ein Marathon und kein Sprint. Genug jetzt von den Floskeln, die Ernsthaftigkeit sollte rüber gekommen sein.

Pass auf Dein liebes Geld auf!

Bleib gesund und munter! Cheerio,

Alex

Meine Broker

Win / Win für uns beide

Insgesamt habe ich 5 verschiedene Depots und picke mir bei jedem einzelnen Anbieter das Beste heraus. Zudem kann ich so meine Anlagen bzw. Strategien besser voneinander trennen. Ich nutze die folgenden Broker mindestens seit 4 Jahren selber und bin sehr zufrieden. Bei allen mit * markierten Links, handelt es sich um Affiliate- bzw. Referral-Links. D.h. ich erhalte eine kleine Provision vom Anbieter und Du einen Bonus, welchen ich immer dabei schreibe. Kosten für Dich entstehen nie!

ESTABLY

Bei ESTABLY bin ich seit 2019 Kunde und betreibe hier überwiegend den Optionshandel. Als Reseller von Interactive Brokers kann hierüber auch direkt an ausländischen Börsen wie der NYSE gehandelt werden. Im Gegensatz zu deutschen Brokern kann ich also auch CEFs (Close-End-Funds), Preferred Shares oder eine Vielzahl von Anleihen kaufen, was ich auch regelmäßig mache. Alle Orders für deutsche Werte kosten 2€ und für US Werte 3,50$. Alle Finanzdenker erhalten hierauf allerdings einen Bonus und zahlen nur 1,80€ anstatt 2,00€ und nur 3,00$ anstatt 3,50$. Was Du hierfür tun musst:

1. Gehe auf die Startseite von ESTABLY  www.estably.com/broker und eröffne ein Depot.
2. Bei der Depoteröffnung im Feld für Gutscheincodes den Code „Finanzdenken“ eingeben.
3. Mindestens 5.000€ als Startkapital einzahlen.

Trade Republic

Bei Trade Republic bin ich seit 2019 Kunde und hier laufen meine Aktiensparpläne. Das Depot und sowie unbegrenzte Sparpläne können hier kostenfrei genutzt werden. Die Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe betragen 1€. Aktueller Bonus sind die 2% Zinsen auf das Verrechnungskonto.

Bei Eröffnung über meinen Link erhältst Du aktuell eine Gratisaktie*.

Scalable

Bei Scalable bin ich ebenfalls seit 2019 Kunde und hier läuft mein einziger ETF-Sparplan auf den Vanguard All-World. Das Depot und der Sparplan sind kostenfrei, sodass mir hier keinerlei Kosten entstehen. Die Ordergebühren für Einzelkäufe und -verkäufe betragen 1€. Alternativ bietet der Broker auch eine Flatrate beim Prime+ Modell an, bei welchem Du 2,3% Zinsen ehältst. So kannst Du kannst so viel handeln, wie Du möchtest. Hier gelangst Du zur Depoteröffung*.

Buch-Tipp

12 Rules For Life

Irgendwann kennt man eine Reihe von Finanzbüchern und merkt, dass es ständig ´alter Wein durch neue Schläuche´ ist. Aus dem Grund erweitere ich mein Bücherregal ständig mit Bestsellern aus anderen Bereichen. Dr. Peterson diskutiert in diesem Buch Begriffe wie Disziplin, Freiheit, Abenteuer und Verantwortung und kondensiert Wahrheit und Weisheit der Welt in 12 praktischen Lebensregeln. Amazonbewertung: 4,6 (1.200 Bewertungen). Die englische Ausgabe hat eine 4,6 bei über 71.000 Bewertungen.

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